Tòa án quận Cổ Lầu, Phúc Châu: USDT đóng vai trò là phương tiện trung gian ngoại hối là hoạt động tài chính phi pháp, bác yêu cầu truy tố và chuyển hồ sơ cho cơ quan công an

Theo các bài đăng được công bố vào ngày 11 tháng 5, Tòa án Nhân dân khu Cổ Lâu, Phúc Châu (Tòa án Cổ Lâu) mới đây đã xét xử và ra phán quyết trong một vụ án tranh chấp ủy thác quản lý tài chính. Nhà đầu tư họ Trần đã thông qua người trung gian họ Lưu để nạp 480.000 nhân dân tệ vào “quản lý tài chính ngoại hối” theo hình thức ủy thác. Sau khi số tiền được đổi thành USDT (Tether), nó được chuyển sang một nền tảng giao dịch ở nước ngoài. Cuối cùng, do nền tảng đóng cửa, nhà đầu tư bị thua lỗ toàn bộ. Tòa án Cổ Lâu cho rằng giao dịch đã hình thành một chuỗi khép kín, thuộc hoạt động tài chính bất hợp pháp trá hình mua bán ngoại hối. Tòa án đã ra quyết định bác bỏ đơn khởi kiện và chuyển các tài liệu liên quan cho cơ quan công an xử lý.

Tình tiết vụ án và mô hình giao dịch

Theo tình tiết vụ án mà Tòa án Cổ Lâu đã xét xử, từ tháng 10 năm 2023 đến tháng 4 năm 2024, ông Trần quen biết người trung gian họ Lưu thông qua giới thiệu. Người này cam kết một dự án “lợi nhuận cao, thu hồi vốn nhanh” về quản lý tài chính ngoại hối. Ông Trần đã lũy kế chuyển cho ông Lưu 480.000 nhân dân tệ để nạp vốn. Ông Lưu sau khi đổi số tiền nói trên sang USDT đã chuyển vào một nền tảng giao dịch ở nước ngoài để tiến hành đầu tư ngoại hối. Cuối cùng, nền tảng đóng cửa khiến ông Trần mất toàn bộ gốc. Tại phiên tòa, ông Lưu khai rằng số lượng nhà đầu tư mà ông thực hiện nạp tiền hộ và theo dõi giao dịch lên tới vài chục người, với số tiền liên quan lên tới vài trăm triệu nhân dân tệ.

Lý do ra phán quyết và kết quả kháng cáo

Theo quyết định của Tòa án Cổ Lâu, trong vụ việc này, giao dịch hình thành một chuỗi khép kín hoàn chỉnh dùng USDT làm trung gian để thực hiện việc hoán đổi giá trị giữa nhân dân tệ và giá trị ngoại hối. Đây là hành vi mua bán ngoại hối trá hình cố ý né tránh sự giám sát của thị trường ngoại hối, có dấu hiệu gây rối loạn trật tự tài chính và có thể gây rủi ro tài chính mang tính hệ thống, đồng thời gây hại đến lợi ích công cộng của xã hội.

Tòa án Cổ Lâu căn cứ Điều 11 của《Quy định của Tòa án Nhân dân Tối cao về một số vấn đề liên quan đến việc xét xử các vụ tranh chấp kinh tế có dấu hiệu nghi ngờ tội phạm kinh tế》, đã ra quyết định bác bỏ đơn khởi kiện của ông Trần và chuyển các tài liệu liên quan cho cơ quan công an xử lý. Cả ông Trần và ông Lưu đều không đồng ý với quyết định sơ thẩm, lần lượt nộp đơn kháng cáo. Sau khi Tòa án Nhân dân Trung cấp Phúc Châu xem xét, đã ra quyết định bác bỏ kháng cáo và duy trì nguyên phán quyết của Tòa án Cổ Lâu.

Cơ sở quy định pháp luật giám sát liên quan

Theo các căn cứ giám sát mà Tòa án Cổ Lâu viện dẫn, theo thông báo【Yin Fa〔2026〕42 Hao】do Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc và nhiều cơ quan ban hành chung, quy định rằng tiền ảo không có địa vị pháp lý tương đương với tiền tệ do nhà nước phát hành. Các hoạt động nghiệp vụ liên quan thuộc hoạt động tài chính bất hợp pháp; mọi đơn vị và cá nhân đầu tư tiền ảo và các sản phẩm tài chính liên quan, nếu vi phạm đạo đức và chuẩn mực công cộng, thì các hành vi pháp lý dân sự liên quan là vô hiệu, và mọi thiệt hại phát sinh sẽ do chính các bên chịu. Nếu có hành vi phá hoại trật tự tài chính, gây hại đến an toàn tài chính, thì các cơ quan liên quan sẽ xử lý theo đúng quy định pháp luật.

Các câu hỏi thường gặp

Căn cứ pháp lý cốt lõi để Tòa án Cổ Lâu Phúc Châu bác bỏ đơn khởi kiện là gì?

Theo quyết định của Tòa án Cổ Lâu, giao dịch trong vụ việc lấy USDT làm trung gian để tạo thành một chuỗi khép kín hoàn chỉnh cho việc hoán đổi giá trị giữa nhân dân tệ và ngoại hối, thuộc hành vi mua bán ngoại hối trá hình; căn cứ Điều 11 của《Quy định của Tòa án Nhân dân Tối cao về một số vấn đề liên quan đến việc xét xử các vụ tranh chấp kinh tế có dấu hiệu nghi ngờ tội phạm kinh tế》, tòa án đã ra quyết định bác bỏ đơn khởi kiện và chuyển hồ sơ cho cơ quan công an xử lý.

Kết quả quyết định kháng cáo của Tòa án Trung cấp Phúc Châu là gì?

Theo các bài báo công khai, cả ông Trần và ông Lưu đều kháng cáo đối với quyết định sơ thẩm; sau khi Tòa án Nhân dân Trung cấp thành phố Phúc Châu xét xử, đã ra quyết định bác bỏ kháng cáo và duy trì nguyên quyết định của Tòa án Cổ Lâu.

Cơ sở quy định giám sát mà vụ án viện dẫn là gì?

Theo tình tiết vụ án mà Tòa án Cổ Lâu đã xét xử và công bố, vụ án viện dẫn thông báo【Yin Fa〔2026〕42 Hao】. Thông báo này do Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc và nhiều cơ quan ban hành chung, nêu rõ các hoạt động liên quan đến tiền ảo là hoạt động tài chính bất hợp pháp; các hành vi pháp lý dân sự vi phạm đạo đức và chuẩn mực công cộng là vô hiệu, và thiệt hại do chính các bên tự gánh chịu.